gestion-de-portefeuille

Ajouter des placements aide-t-il vraiment ? Comparer les méthodes de calcul, les copies et le risque sur des facteurs américains et canadiens.

Un modèle apprend à choisir des placements selon les frais et la prudence de l’investisseur. Comparaison sur six fonds canadiens, avec incertitude mesurée.

Comparer des calculs de placement à une règle simple qui met la même somme partout. Une étude de 2009 est reproduite, puis prolongée jusqu’en 2026.

Suivre un plan de placement, limiter les achats et ventes, puis expliquer le résultat. Test sur six fonds canadiens avec et sans prévisions.

Expliquer pourquoi un portefeuille fait mieux ou moins bien que son plan. Séparer le choix des marchés du choix des fonds et vérifier que les chiffres s'additionnent.

Acheter des actions américaines depuis le Canada expose aussi au dollar américain. Ce projet vérifie si retirer cet effet réduit vraiment les pertes.

Comparer le REER et le CELI et montrer comment les impôts, l'inflation et les mauvaises années changent l'argent disponible à la retraite.

Comprendre pourquoi un fonds qui multiplie les hausses et les baisses chaque jour peut finir au-dessus ou au-dessous du multiple du gain total.

Un fonds peut recevoir de l'argent en vendant une partie des hausses futures de ses actions. Ce projet mesure ce qu'il gagne, ce qu'il abandonne et ce qu'il risque.

Comparer une répartition calculée à une répartition égale entre les fonds. Vérifier si le meilleur choix sur le passé reste meilleur sur les mois suivants.